突發(fā)!8月1日起,現(xiàn)金購買黃金、鉆石等超10萬元需上報

7月2日,央行近日印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》(下稱《管理辦法》)稱,客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易的,從業(yè)機構(gòu)應當按照規(guī)定在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。該辦法自8月1日起施行。

突發(fā)!8月1日起,現(xiàn)金購買黃金、鉆石等超10萬元需上報

與此前相比,此次提交大額報告的起點金額增加了5萬元。2017年9月,中國人民銀行發(fā)布相關(guān)通知,將需要向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告的情形定為“單日單筆現(xiàn)金交易5萬元或外幣等值1萬美元”。

《管理辦法》還規(guī)定,從業(yè)機構(gòu)應遵循“了解你的客戶”原則,根據(jù)客戶特征和交易活動的性質(zhì)、洗錢風險狀況,開展客戶盡職調(diào)查。具體情形包括:客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上(含10萬元)或者等值外幣現(xiàn)金交易;有合理理由懷疑客戶及其交易涉嫌洗錢活動;對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑問。

《管理辦法》指出,本辦法所稱的貴金屬,是指黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標準條錠、制品、中間產(chǎn)品和精煉后的原材料等;本辦法所稱的寶石,是指鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實物形態(tài)。

上述辦法所稱的貴金屬和寶石交易場所,包括上海黃金交易所、上海鉆石交易所等依法批準成立的集中交易場所。本辦法所稱的貴金屬和寶石行業(yè)自律組織,包括中國黃金協(xié)會、中國珠寶玉石首飾行業(yè)協(xié)會,以及其他依法成立的開展貴金屬和寶石行業(yè)自律管理的全國性或者地區(qū)性組織。

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